银行流水（对公、对私、微信流水、支付宝流水）智能分析平台

1.名称：银行智能流水分析平台、银行交易流水解析工具
实现行内和行外个人流水、对公流水、微信流水、支付宝流水等多种格式流水的解析。

2.为什么需要银行流水分析系统？
2.1.银行流水核查的重要行
银行流水数据体现个人、企业经营状况\偿债能力最有效的数据之一，流水核查是前期尽调的重要内容，是资金监管、风险防范的重要手段。
应用方向包括且不限于：
（1）授信业务贷前、贷后调查；
（2）贷款资金监管；
（3）新客户推荐；
（4）银行理财业务；
（5）客户生命周期营销计划。
2.2.银行流水核查难度
交易多，数据量大，多达几百页，微信支付宝等第三方支付流水数据量巨大。各家银行流水格式不统一。
依赖业务人员手工汇总和分析效率低，易忽略隐性负债、资金腾挪、虚假流水等风险点。标准化不足，不同审核人员标准不一，影响审批公平性。业务量增长导致人力成本显著增加。
主要依赖人工进行，不仅效率低下、容易出错，而且难以应对日益增长的流水数据量和复杂性
3.银行流水分析系统主要功能需求
1.数据管理，根据流水文件自动识别，并进行分类归档管理。
　　2.流水上传，支持批量导入电子流水文件；流水数据识别，流水清洗等。
　　3.数据验证：验证余额连续性，验证数据真实性，验证数据可靠性，验证数据完整性。
　　4.关联交易识别，根据工商信息识别对手方中的关联方，统计并展示关联交易金额、频率等信息等。
　　5.大额异常交易分析࿰