风控类报告类别

1 信贷风控类报告：侧重点动态数据驱动的风险评估（企业经营稳定性、还款能力验证）差异点依赖动态实时/近实时数据（如交易流水、供应链数据）

核心需求：通过动态数据验证企业经营稳定性与短期还款能力，降低坏账风险。

报告名称	适用甲方	甲方核心需求	推荐模型与分析工具	结论方向
1. 企业经营智能分析报告	商业银行、保理公司、核心企业	验证核心企业及上下游的经营稳定性，判断中长期还款能力	- 动态现金流模型（实时交易流水、应收账款周转率） - 供应链健康度指数（订单履约率、库存周转率）	结论需包含： - 企业经营健康评级（A/B/C） - 风险预警信号（如现金流缺口、供应链断裂风险、供应链健康度）
7. 贷前审核企业分析报告	城商行、小贷公司、供应链金融平台	快速评估中小企业短期偿债能力，控制高息短融风险	- 信用评分卡模型（近6个月现金流波动率、资产负债率） - 行业对标分析（同业偿债能力分位数）	结论需量化： - 通过/不通过建议 - 建议授信额度（基于现金流覆盖倍数） - 高风险指标（如民间借贷记录）
3. 大宗贸易企业调研报告	大宗商品贸易商、供应链金融服务商	判断大宗商品价格波动对交易安全性的影响，量化贸易可行性	- 大宗商品价格预测模型（ARIMA时间序列分析） - 库存-需求弹性分析（供需周期匹配度）	结论需明确： - 贸易可行性评级（高/中/低） - 价格波动敏感区间（如±10%风险阈值）

企业经营智能分析报告

目的：从企业经营的角度进行对比分析，请给到甲方企业经营状况是否良好的结论

适用：核心企业上下游
风控：国央企、上市公司、地方龙头等
甲方：核心企业（生产核心产品企业）、商业银行、保理公司

贷前审核企业分析报告

目的：从贷前审核的角度进行对比分析，请给到甲方贷前审核是否通过的结论

适用：流动资金、短期拆借等中小企业、有短期融资需求的企业
风控：城商行、小贷、典当、过桥资金等
甲方：城商行、小贷公司、供应链金融平台

大宗贸易企业调研报告

目的：从大宗贸易的角度进行对比分析，请结合行业数据库给到甲方大宗贸易是否良好的结论

适用：煤炭、有色、农产品等大宗交易
风控：托盘资金、集采配资、供应链金融等
甲方：大宗商品贸易商、供应链金融服务商

2 合规类审查报告：侧重点政策法规与法律风险穿透（供应商资质合法性、交易合规性）差异点强调静态规则（如行业准入标准、法律条款）

核心需求：穿透法律与政策风险，确保资质合法性与交易合规性。

报告名称	适用甲方	甲方核心需求	推荐模型与分析工具	结论方向
2. 供应商准入合规调查报告	央企、跨国企业采购部门	规避供应商资质缺陷（如环保处罚、生产许可缺失）	- LECC合规矩阵（法律、环境、合规、文化） - 资质审查清单（ISO认证、税务合规记录）	结论需明确： - 准入合规结论（是/否） - 关键风险点（如环保不达标、技术专利纠纷）
4. 律师尽调企业调查报告	律师事务所、并购交易买方	识别标的企业的法律风险（如产权瑕疵、重大诉讼）	- 法律风险雷达图（产权归属、合同纠纷、劳动仲裁） - 关联方穿透分析（隐性担保、利益输送）	结论需量化： - 法律风险等级（高/中/低） - 风险缓释建议（如产权确权、债务重组）

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供应商准入合规调查报告

目的：从供应商准入合规的角度进行 LECC模型（法律、环境、合规、文化），判断资质合法性请给到甲方供应商准入是否合规的结论

适用：原材料、机械设备、技术服务、新能源电池原材料等供应商
风控：国有企业、上市公司等中大型企业
甲方：采购方（如央企、跨国企业采购部门）

律师尽调企业调查报告

目的：从律师尽调的角度进行对比分析，聚焦法律维度（如合同纠纷历史、产权归属），请给到甲方得到律师“法律风险评级”（高/中/低）的结论

适用：商务合作、合同签约等
风控：律师尽调、签约背调、企业调研等
甲方：律师事务所（受客户委托）、并购交易买方

2 战略决策运营合作类报告：侧重点财务真实性验证与长期战略价值（投资回报率、资产协同效应）差异点结合定量财务分析（如现金流预测）与定性战略评估（如行业竞争格局）

核心需求：平衡财务真实性与战略价值，量化投资回报与协同效应。

报告名称	适用甲方	甲方核心需求	推荐模型与分析工具	结论方向
5. 股权投资企业调研报告	PE/VC机构、产业投资基金	验证科技企业技术壁垒与增长潜力，测算投资回报率	- DCF估值模型（自由现金流折现） - 技术成熟度曲线（Gartner模型） - 协同效应矩阵（市场/技术协同）	结论需量化： - 预期IRR（内部收益率） - 技术商业化风险评级 - 协同价值贡献度（如市场份额提升%）
6. 资产收并购调查分析报告	资管公司（AMC）、房地产基金	评估资产估值合理性（如折价收购机会）与处置收益	- 资产估值对比模型（市场法/收益法/成本法） - 资产包风险分层模型（不良资产回收率预测）	结论需明确： - 收购建议（是/否） - 预期收益率（IRR） - 资产处置优先级（快销/长期持有）
8. 商务合作企业调查报告	拟开展战略合作的企业（如合资方）	评估合作方信用风险与履约能力，设计利益分配机制	- 合作风险评估矩阵（信用评级+履约历史） - 蒙特卡洛模拟（合作收益波动率）	结论需量化： - 合作成功率（概率%） - 风险分配建议（如对赌协议、动态股权调整）

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股权投资企业调研报告

目的：从股权投资的角度进行SWOT分析，结合波特五力模型、 DCF估值模型（现金流折现）与 协同效应矩阵，请给到甲方是否值得股权投资的结论，结论需包含投资回报率（IRR）和风险敏感性分析

适用：新材料、新技术、半导体等科技企业
风控：国有资本、私募基金、社会资本等
甲方：PE/VC机构、产业投资基金、国企混改平台

资产收并购调查分析报告

目的：从资产收并购调查的角度进行SWOT分析结合波特五力模型与财务尽调工具，请给到甲方是否值得资产收并购的结论

适用：土地、厂房、写字楼等企业资产出让
风控：资管公司、开发商、民间投资 资产估值合理性等
甲方：资产管理公司（AMC）、房地产基金、特殊机会投资基金

商务合作企业调查报告

目的：从商务合作的角度进行SWOT分析，得到合作风险评估矩阵（含信用评级、履约历史），请给到甲方是否值得商务合作的结论

适用：一切商务合作，如合资、渠道代理
风控：商务合作中的甲方背调 覆盖合作模式风险（如利益分配机制、履约能力动态监控等关键要素）
甲方：拟开展战略合作的企业（如合资方、渠道商）