20190114我思故我在14/1000投资理财006之基金02

长投基金训练营笔记D2

第一节 基金按四个维度的分类

第二节 按照投资品种分类 

货币基金 国债 地方政府债 公司债等等。不同点1.投资债券占比没有要求，还可以投资银行，定期存款等其他收益比较稳定的有价证券。2.一年以内的短期债券。3.稳定，安全的债券。收益相对低，3-4%

债券基金  国债 地方政府债 公司债等等。投资债券的占比》80%，除此之外投资股票。2.一年以上的债券。3. 6-7%。

股票基金 股票（》80%） 债券 

混合基金  股票 债券 1.无规定的占比 2.占比不同  偏股票型基金 偏债券型基金 平衡型基金 3.收益 》15-20% 风险增加。

第三节 按交易渠道分类 

场内基金 1.交易平台 证券公司 例子 华泰证券   需开通股票账户  2.交易对象  其他买家卖家  3.场内价格实时变动，依据供求关系而定，别人挂的价格 4.交易费率，到账时间。

场外基金1.交易平台 基金公司以外的第三方  例子 支付宝里面    2.交易对象 基金公司  3.场外价格一个 三点前买入，当天证券交易市场三点后的价格结算 ，三点后以下个交易日三点后价格结算。

场 证券交易市场 

第四节 按运作方式分为

开放式基金 1.总资金量大小事不固定的。买入多，增加。卖出多，减少。

封闭式基金 1.资金量固定，场内买卖。

投资方式 

主动性基金 1.基金经理投资   

被动型基金 2.特定股票 平均收益率  

各种基金分类并不冲突  例子 余额宝 货币基金 开放式 场外基金

第五节 基金招募说明书 重要

5分钟读懂 三问法  我是谁 我从哪里来 要到哪里去

如何下载基金招募书 

基金公司官网  自己基金

上海深圳交易所 自己时长上市基金

巨潮资讯网 全面 信息披露下的基金公告  搜索框 基金代码或名称

第六节 扪心自问三问法

我买的是什么 基金募集安排看基金类型

我的钱交给谁  基金管理人   基金公司 丑闻  违规 剔除  基金经理 重要指标 从业时间 》3y。业绩水平等等。

我的钱用在哪里 基金投资 投资范围 例子 股票受熊市牛市影响大 开放式基金中基金公司会保留现金及短期的债券类。10亿/5000万份额。

20190114晚间分享

一眼看懂基金

1.基金的名字构成  公司名称+投资方向or基金特点+基金类型

2.货币基金ABC申购门槛不同

A 门槛较低 面向普通投资者

带B的后缀 申购门槛较高 资金量大的用户或者机构投资者

带C的后缀 理解为和B一样 申购门槛较高

3.债券基金ABC 收费方式不同

A 购买时就收取申购费  金额越大，费用越便宜 （不确定时间）

B 和持有时间有关 时间越长，费率越低（五年以上）

C 一般不收取申购费  ，但会用“销售服务费”来替代（短时间）

图片发自App

还要根据实际情况及天天基金网的信息来计算费率。

今天花了时间漫长的，将近1.5h，对基金类型有大概的了解，今天仍需关注每日一问及分享继续学习。每天持续的学习及思考让自己面对这么新的行业时一点也不着急，哈哈，方法很重要。